بریتانیا؛ بانک بارکلیز با گسترش استفاده از هوش مصنوعی ۵ هزار شغل را حذف می‌کند
۲۳ اکتبر ۲۰۲۶ | نویسنده: آستین آگبو امانوئل
بانک بارکلیز، یکی از بزرگ‌ترین مؤسسات بانکی بریتانیا، اعلام کرده است که قصد دارد تا پایان سال ۲۰۲۶ حدود ۵ هزار موقعیت شغلی را حذف کند. این تصمیم هم‌زمان با گسترش استفاده از فناوری‌های نوین، از جمله هوش مصنوعی، با هدف کاهش هزینه‌های عملیاتی و افزایش بهره‌وری اتخاذ شده است.
تعدیل نیروی برنامه‌ریزی‌شده معادل حدود ۵ درصد از کل کارکنان این بانک در سراسر جهان است. بارکلیز در پایان سال ۲۰۲۵ نزدیک به ۹۳ هزار کارمند داشت.
بارکلیز روز پنجشنبه ۲۲ اکتبر، هم‌زمان با انتشار نتایج مالی سه‌ماهه سوم خود، جزئیات این برنامه را اعلام کرد. بر اساس اطلاعات منتشرشده، تاکنون حدود هزار موقعیت شغلی حذف شده و انتظار می‌رود ۴ هزار موقعیت دیگر نیز تا پایان دسامبر از بین برود.
این تصمیم نشان‌دهنده تأثیر روزافزون تحول فناوری بر اشتغال در صنعت بانکداری جهان است؛ صنعتی که مؤسسات فعال در آن بیش از گذشته به سامانه‌های خودکار و ابزارهای مبتنی بر هوش مصنوعی روی آورده‌اند تا فعالیت‌های خود را ساده‌تر کنند و بهره‌وری را افزایش دهند.
با این حال، برنامه کاهش هزینه‌های بارکلیز را نمی‌توان صرفاً نتیجه گسترش هوش مصنوعی دانست. این بانک سرمایه‌گذاری‌های چندساله در فناوری، بازسازی ساختار سازمانی، ساده‌سازی فرایندها و مجموعه‌ای از اقدامات گسترده‌تر برای افزایش کارایی را نیز از عوامل مؤثر در تصمیم خود برای کاهش نیروی انسانی معرفی کرده است.
کاهش گسترده مشاغل پشتیبانی و عملیاتی
بخش قابل‌توجهی از موقعیت‌های شغلی که قرار است حذف شوند، به واحدهای پشتیبانی و عملیاتی بانک تعلق دارند. برخی از مشاغل مرتبط با فناوری نیز در میان موقعیت‌های در معرض حذف قرار گرفته‌اند.
آنا کراس، مدیر مالی بارکلیز، در گفت‌وگو با خبرنگاران اعلام کرد که حدود ۶۰ درصد از تعدیل نیروها در بخش‌های پشتیبانی انجام خواهد شد؛ بخش‌هایی که برخی مشاغل مرتبط با توسعه نرم‌افزار را نیز در بر می‌گیرند.
انتظار می‌رود بخش بانکداری خرد بارکلیز در بریتانیا بیشترین سهم را از این کاهش نیرو داشته باشد، هرچند برخی موقعیت‌های شغلی در بخش بانکداری سرمایه‌گذاری نیز تحت تأثیر قرار خواهند گرفت.
این تغییرات بخشی از تلاش گسترده‌تر بانک برای ساده‌سازی ساختار سازمانی و کاهش تعداد کارکنان موردنیاز برای انجام برخی وظایف است؛ به‌ویژه در شرایطی که پیشرفت فناوری باعث شده کارهای روزمره با سرعت و کارایی بیشتری انجام شوند.
توسعه نرم‌افزار یکی از حوزه‌هایی است که احتمال دارد دستخوش تغییر شود؛ زیرا ابزارهای هوش مصنوعی به‌تدریج توانایی بیشتری در کمک به برنامه‌نویسی، آزمایش نرم‌افزار، تهیه مستندات و انجام دیگر فرایندهای فنی پیدا می‌کنند.
البته این تحول به معنای آن نیست که تمام موقعیت‌های شغلی تحت تأثیر، صرفاً به دلیل توانایی هوش مصنوعی در انجام وظایف کارکنان حذف می‌شوند. راهبرد کلی بانک، ترکیبی از تحول فناوری و بازنگری در ساختار عملیاتی و هزینه‌های آن است.
با وجود این تفاوت، برای کارکنانی که در جریان بازسازی ساختار بانک شغل خود را از دست می‌دهند، چنین توضیحی احتمالاً آرامش خاطر چندانی به همراه نخواهد داشت.
هوش مصنوعی چگونه بانکداری را متحول می‌کند؟
بانک‌ها در سراسر جهان سرمایه‌گذاری در هوش مصنوعی، خودکارسازی فرایندها و نوسازی زیرساخت‌های دیجیتال را افزایش داده‌اند تا شیوه پردازش اطلاعات، مدیریت تراکنش‌ها، ارائه خدمات به مشتریان و انجام امور اداری را بهبود بخشند.
این فناوری‌ها به مؤسسات مالی کمک می‌کنند حجم عظیمی از داده‌ها را تحلیل کنند، الگوهای غیرعادی تراکنش‌ها را شناسایی کنند، وظایف تکراری را به‌صورت خودکار انجام دهند و تصمیم‌گیری را سرعت ببخشند.
در حوزه توسعه نرم‌افزار، ابزارهای مجهز به هوش مصنوعی می‌توانند به برنامه‌نویسان در تولید کد، شناسایی خطاها و انجام سریع‌تر برخی وظایف کمک کنند. در خدمات مشتریان و بخش‌های پشتیبانی اداری نیز خودکارسازی می‌تواند میزان کار دستی موردنیاز برای رسیدگی به درخواست‌ها و نگهداری سوابق را کاهش دهد.
برای مؤسسات مالی که در فضایی رقابتی فعالیت می‌کنند، این افزایش کارایی می‌تواند به کاهش هزینه‌های عملیاتی و بهبود بهره‌وری منجر شود.
بارکلیز طی چند سال گذشته، در چارچوب راهبرد خود برای نوسازی سامانه‌ها، ساده‌سازی فرایندها و افزایش بازدهی، سرمایه‌گذاری گسترده‌ای در فناوری انجام داده است.
سی. اس. ونکاتاکریشنان، مدیرعامل بارکلیز، پیش‌تر اشاره کرده است که بهبود کارایی بانک حاصل سرمایه‌گذاری‌هایی است که طی سال‌های گذشته در فناوری انجام شده‌اند. موضع این بانک نشان می‌دهد که هوش مصنوعی بیش از آنکه تنها عامل کاهش اخیر مشاغل باشد، به روند تحول گسترده‌تری که از قبل آغاز شده سرعت بخشیده است.
با این حال، گستردگی تعدیل نیروهای برنامه‌ریزی‌شده نشان می‌دهد سرمایه‌گذاری در فناوری تا چه اندازه می‌تواند بر تصمیم‌های مربوط به تعداد کارکنان اثر بگذارد؛ به‌ویژه در بخش‌هایی که انجام وظایف به‌تدریج به دخالت مستقیم نیروی انسانی کمتری نیاز دارد.
ثبت سود ۲.۳ میلیارد پوندی بارکلیز در سه‌ماهه سوم
اعلام برنامه تعدیل نیرو هم‌زمان با انتشار گزارش مالی بارکلیز صورت گرفت. این بانک در سه‌ماهه منتهی به سپتامبر ۲۰۲۶ حدود ۲.۳ میلیارد پوند سود پیش از مالیات ثبت کرد که در مقایسه با سود ۲.۱ میلیارد پوندی دوره مشابه سال ۲۰۲۵، رشدی ۱۲ درصدی را نشان می‌دهد.
با وجود افزایش سود، عملکرد بخش‌های مختلف بانک یکسان نبود. کاهش درآمد معاملات اوراق با درآمد ثابت با عملکرد بهتر بخش معاملات سهام جبران شد.
درآمد حاصل از معاملات ابزارهای با درآمد ثابت، ارز و کالا در مقایسه با سال گذشته ۱۹ درصد کاهش یافت و به حدود یک میلیارد پوند رسید. این افت بازتاب‌دهنده کاهش فعالیت در بازارهای نرخ بهره و اعتبار بود.
در مقابل، درآمد معاملات سهام با رشدی ۴۷ درصدی به حدود یک میلیارد پوند رسید که از عملکرد قوی‌تر این بخش ناشی می‌شد.
بخش بانکداری سرمایه‌گذاری بارکلیز در این سه‌ماهه حدود ۳.۱ میلیارد پوند درآمد کسب کرد. درآمد کل گروه نیز با افزایش ۳ درصدی به حدود ۷.۴ میلیارد پوند رسید.
این نتایج نشان می‌دهد که هرچند بارکلیز همچنان توانسته سود پیش از مالیات خود را افزایش دهد، برخی از بخش‌های فعالیت آن با شرایط دشوار بازار روبه‌رو بوده‌اند.
بنابراین، راهبرد کاهش هزینه‌های بانک بخشی از برنامه گسترده‌تری برای بهبود عملکرد عملیاتی و دستیابی به اهداف مالی در شرایط متغیر بازار به شمار می‌رود.
تشدید برنامه صرفه‌جویی در هزینه‌های بانک
بارکلیز در سه‌ماهه سوم سال حدود ۲۰۱ میلیون پوند کاهش در هزینه‌های ساختاری خود ثبت کرد و برنامه دارد در سه ماه پایانی سال ۲۰۲۶ نیز ۳۰۰ میلیون پوند دیگر صرفه‌جویی کند.
این اقدامات بخشی از راهبرد بلندمدت بانک برای کاهش هزینه‌ها و در عین حال فراهم کردن منابع لازم برای سرمایه‌گذاری در فناوری و سایر حوزه‌هایی است که برای رشد آینده آن اهمیت دارند.
بارکلیز در سال‌های اخیر تلاش کرده است فعالیت‌های خود را ساده‌تر کند، زیرساخت‌های فناوری را نوسازی کند و کارایی بخش‌های مختلف کسب‌وکارش را افزایش دهد.
کاهش تعداد کارکنان در برخی بخش‌های مشخص، یکی از اجزای این راهبرد است. اصلاح فرایندهای داخلی و استفاده گسترده‌تر از سامانه‌های دیجیتال نیز از دیگر اقدامات پیش‌بینی‌شده به شمار می‌روند.
اگرچه این تغییرات ممکن است بهره‌وری را افزایش دهند و هزینه‌های جاری و تکرارشونده را کاهش دهند، آثار بلندمدت آن‌ها به نحوه اجرای برنامه‌ها بستگی دارد. بانک باید بتواند این تغییرات را بدون آسیب زدن به کیفیت خدمات، تاب‌آوری عملیاتی و رعایت الزامات نظارتی اجرا کند.
برای مشتریان، استفاده بیشتر از فناوری ممکن است به معنای پردازش سریع‌تر درخواست‌ها و دسترسی به خدمات دیجیتال گسترده‌تر باشد. با این حال، تأثیر این تغییرات بر تجربه مشتری به طراحی سامانه‌ها و حفظ پشتیبانی انسانی کافی برای رسیدگی به نیازهای پیچیده یا حساس بانکی بستگی خواهد داشت.
تعدیل نیروها چه پیامدی برای کارکنان دارد؟
برنامه کاهش نیروی انسانی بارکلیز نگرانی‌هایی را درباره امنیت شغلی ایجاد کرده است؛ آن هم در شرایطی که کارفرمایان بزرگ بیش از گذشته بررسی می‌کنند فناوری چگونه می‌تواند ماهیت وظایف کارکنان و حجم کاری آن‌ها را تغییر دهد.
کارکنان بخش‌های اداری، عملیاتی، پشتیبانی و برخی مشاغل مرتبط با فناوری ممکن است با ابهام بیشتری درباره آینده شغلی خود مواجه شوند؛ زیرا بانک‌ها هم‌زمان با بازنگری در نیازهای نیروی انسانی، سامانه‌های خودکار بیشتری را به کار می‌گیرند.
در سوی دیگر، تحول فناوری می‌تواند تقاضا برای نیروهای متخصص در حوزه‌هایی مانند هوش مصنوعی، امنیت سایبری، تحلیل داده، مهندسی نرم‌افزار، بانکداری دیجیتال و مدیریت ریسک فناوری را افزایش دهد.
در نتیجه، بازار کار در حال تغییر است؛ به‌گونه‌ای که ممکن است برخی مشاغل سنتی کم‌رنگ شوند و در مقابل، موقعیت‌های شغلی تازه‌ای شکل بگیرند یا وظایف مشاغل موجود تغییر کنند.
با این حال، کارکنانی که موقعیت شغلی آن‌ها حذف می‌شود، لزوماً نمی‌توانند بلافاصله وارد مشاغل تازه ایجادشده در حوزه فناوری شوند. چنین انتقالی ممکن است به آموزش مجدد، کسب مدارک و صلاحیت‌های مرتبط و دسترسی به فرصت‌های شغلی جدید نیاز داشته باشد. این مسیر به‌ویژه برای کارکنانی دشوار خواهد بود که تجربه و مهارت‌های فعلی آن‌ها با توانایی‌های موردنیاز مشاغل جدید همخوانی چندانی ندارد.
برای صنعت بانکداری در مقیاس گسترده‌تر، تصمیم بارکلیز نشانه دیگری از آن است که هوش مصنوعی به عاملی مهم در برنامه‌ریزی نیروی انسانی و بازسازی ساختار عملیاتی بانک‌ها تبدیل شده است.
این تصمیم همچنین پرسش‌هایی را درباره چگونگی ایجاد تعادل میان افزایش بهره‌وری، حفظ اشتغال، توسعه مهارت‌های کارکنان و ضرورت نگهداشت نیروهای باتجربه در مؤسسات مالی مطرح می‌کند.
فناوری و آینده اشتغال در صنعت بانکداری
برنامه بارکلیز بازتاب‌دهنده تغییری گسترده‌تر در صنعت خدمات مالی است؛ جایی که مؤسسات تلاش می‌کنند بهره‌وری خود را افزایش دهند و هم‌زمان به فشار رقابت، تغییر انتظارات مشتریان و پیشرفت فناوری‌های دیجیتال پاسخ دهند.
هوش مصنوعی بیش از گذشته در فرایندهای کسب‌وکار به کار گرفته می‌شود، اما سرعت پذیرش این فناوری و پیامدهای آن در سازمان‌ها و گروه‌های شغلی مختلف یکسان نیست.
اینکه هوش مصنوعی تا چه اندازه جایگزین کارکنان شود، مسئولیت‌های فعلی آن‌ها را تغییر دهد یا فرصت‌های تازه‌ای ایجاد کند، به نوع وظایف، کیفیت اجرای فناوری و مهارت‌های موجود در میان نیروی کار بستگی دارد.
برای بارکلیز، هدف فوری آن است که برنامه اعلام‌شده کاهش نیروی انسانی را تکمیل کند و در عین حال، دستیابی به اهداف عملیاتی و مالی خود را ادامه دهد.
با توجه به اینکه تاکنون حدود هزار موقعیت شغلی حذف شده و انتظار می‌رود ۴ هزار موقعیت دیگر نیز تا پایان سال از بین برود، بازسازی ساختار بارکلیز همچنان تحولی مهم برای کارکنان این بانک و صنعت مالی در مقیاسی گسترده‌تر خواهد بود.
این اقدام یکی از چالش‌های اصلی پیش روی کسب‌وکارهایی را برجسته می‌کند که به استفاده از هوش مصنوعی روی آورده‌اند: چگونه می‌توان هم‌زمان با افزایش بهره‌وری و کنترل هزینه‌ها، پیامدهای تحول فناوری بر اشتغال را نیز مدیریت کرد؟