فین‌تک مورد حمایت کارکنان OpenAI برای تسهیل رعایت مقررات ۱.۶ میلیون دلار سرمایه جذب کرد
پنجشنبه ۱۵ اکتبر ۲۰۲۶، ساعت ۷ صبح | آخرین به‌روزرسانی: چهارشنبه ۱۴ اکتبر ۲۰۲۶، ساعت ۱۱:۴۷ صبح
نویسنده: ساسکیا کوپمن، خبرنگار فناوری
یک شرکت فناوری مالی مستقر در لندن که از حمایت کارکنان OpenAI و شماری از بزرگ‌ترین بانک‌های جهان برخوردار است، ۱.۶ میلیون دلار (۱.۲ میلیون پوند) سرمایه جذب کرده است. هدف این شرکت آن است که با استفاده از هوش مصنوعی به مؤسسات مالی کمک کند از پس الزامات نظارتی روزافزون برآیند.
استارتاپ Relace که یک وکیل سابق و یک مهندس هوش مصنوعی آن را تأسیس کرده‌اند، این سرمایه را در مرحله پیش‌بذری جذب کرده است. هدایت این دور تأمین مالی بر عهده Boost Capital بوده و Ascension، Koro Capital و سرمایه‌گذاران فرشته‌ای از شرکت‌های JPMorgan، Barclays، Morgan Stanley، OpenAI و SAP نیز در آن مشارکت داشته‌اند.
این استارتاپ همچنین برای حضور در برنامه «Supercharged Sandbox» سازمان راهبری امور مالی بریتانیا (FCA) انتخاب شده است. این برنامه با حمایت Anthropic و Nvidia اجرا می‌شود و به شرکت‌ها امکان می‌دهد ابزارهای پیشرفته هوش مصنوعی را برای استفاده در خدمات مالی توسعه دهند و آزمایش کنند.
Relace یکی از ۲۱ شرکتی است که از میان ۱۹۹ متقاضی برای دومین دوره این برنامه انتخاب شده‌اند. این دوره تا پایان سال ۲۰۲۶ ادامه خواهد داشت.
پلتفرم این شرکت با بهره‌گیری از هوش مصنوعی مشخص می‌کند کدام مقررات شامل فعالیت یک کسب‌وکار مالی می‌شود، میزان پایبندی آن کسب‌وکار به الزامات قانونی را می‌سنجد و موارد احتمالی عدم انطباق را شناسایی می‌کند.
به گفته Relace، بخش بزرگی از فعالیت‌های مربوط به رعایت مقررات در صنعت مالی همچنان به صفحات گسترده، اسناد طولانی و مشاوره حقوقی خارج از سازمان وابسته است. این شیوه‌های کاری باعث می‌شوند عرضه محصولات جدید و گسترش فعالیت شرکت‌ها به بازارهای خارجی با کندی پیش برود.
جاستین پیمانی، یکی از هم‌بنیان‌گذاران شرکت، در گفت‌وگو با City AM گفت: «چالش اصلی در واقع چگونگی اجرای مقررات است.»
او افزود: «اگر به حجم مقررات نگاه کنید، می‌بینید که در یک دهه گذشته فقط بیشتر شده‌اند. حالا هم با ظهور هوش مصنوعی، مسائل امنیت سایبری و روند جهانی‌زدایی، مقررات تازه بیشتری در راه است.»
پیمانی که مجوز وکالت در نیویورک را دارد و پیش‌تر نرم‌افزارهای سازمانی مورد استفاده بانک‌های بزرگ را توسعه داده است، گفت کمبود متخصصان واجد شرایط در حوزه انطباق با مقررات، فشار بر شرکت‌های مالی را افزایش داده است.
او معتقد است فناوری می‌تواند به شرکت‌ها کمک کند از توان کارکنان فعلی خود بهتر استفاده کنند و مزایای آن صرفاً به کاهش هزینه‌ها محدود نمی‌شود.
پیمانی گفت: «ارزش واقعی در مدیریت ریسک و درآمدزایی است.» او توضیح داد که یکی از مشتریان این شرکت با استفاده از پلتفرم Relace توانسته ۲۱ ریسک را شناسایی کند که پیش از آن از وجودشان اطلاعی نداشت.
این استارتاپ که هنوز میزان درآمد یا ارزش‌گذاری خود را اعلام نکرده است، می‌گوید قصد دارد سرمایه تازه را صرف استخدام مهندسان، گسترش پوشش مقرراتی پلتفرم خود در بریتانیا، اتحادیه اروپا، آمریکا و خاورمیانه و توسعه تیم تجاری‌اش کند.
Relace در حال حاضر با Gemcorp Capital همکاری می‌کند؛ یک شرکت سرمایه‌گذاری در حوزه اعتبار خصوصی که حدود ۷ میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت دارد.
پاتریک نیامانگوندا، مدیر ارشد انطباق با مقررات این شرکت، گفت فعالیت‌هایی که معمولاً چند هفته زمان می‌برد، با استفاده از این فناوری در دو حوزه قضایی مختلف ظرف چند روز انجام شده است.
حمایت نهاد ناظر مالی بریتانیا از کاربرد هوش مصنوعی در رعایت مقررات
جذب این سرمایه در شرایطی صورت گرفته است که سازمان راهبری امور مالی بریتانیا (FCA) برای حمایت از نوآوری و رشد صنعت خدمات مالی این کشور با فشار فزاینده‌ای روبه‌رو است؛ آن هم در حالی که باید سطح حمایت از مصرف‌کنندگان را حفظ کند.
این نهاد نظارتی در ماه‌های اخیر حمایت خود از شرکت‌های دارای رشد سریع را گسترش داده است. از جمله اقدامات آن، راه‌اندازی واحد ویژه‌ای با عنوان «Scale-up Unit» است که به کسب‌وکارها امکان می‌دهد ارتباط نزدیک‌تری با مسئولان نهاد ناظر داشته باشند.
فعالیت Relace در برنامه Supercharged Sandbox بر مقررات «Consumer Duty» سازمان FCA متمرکز است؛ مقرراتی که شرکت‌های مالی را ملزم می‌کند خدمات و محصولاتشان نتایج مطلوبی برای مشتریان خرد به همراه داشته باشد.
لیوبومیرا دیمیترووا، دیگر هم‌بنیان‌گذار Relace که پیش‌تر در شرکت احراز هویت Onfido زیرساخت‌های هوش مصنوعی را برای استفاده در مقیاس بزرگ توسعه داده بود، گفت دسترسی به متخصصان صنعت مالی یکی از مهم‌ترین مزایای حضور در این برنامه بوده است.
او در گفت‌وگو با City AM اظهار کرد: «مربیان و مشاوران برنامه واقعاً خوب بوده‌اند و اینکه توانسته‌اند چنین اکوسیستمی ایجاد کنند، بسیار مهم است.»
با این حال، بنیان‌گذاران Relace اذعان دارند که جلب اعتماد مؤسسات مالی برای سپردن فعالیت‌های حساس مرتبط با مقررات به هوش مصنوعی، مستلزم وجود سازوکارهای حفاظتی و کنترلی است.
دیمیترووا توضیح داد که پلتفرم این شرکت، هوش مصنوعی را با روش‌های متداول‌تر نرم‌افزاری ترکیب می‌کند و برای نتیجه‌گیری‌های خود منابع و مستندات ارائه می‌دهد. به این ترتیب، تیم‌های مسئول انطباق با مقررات می‌توانند نتایج را بررسی و در صورت نیاز اصلاح کنند.
او تأکید کرد: «ما در هیچ مرحله‌ای اختیار تصمیم‌گیری را از افراد نمی‌گیریم.»
پیمانی نیز افزود که مسئولیت رعایت الزامات نظارتی همچنان بر عهده خود مؤسسات مالی خواهد بود و استفاده از خدمات هر ارائه‌دهنده فناوری، این مسئولیت را تغییر نمی‌دهد.
او گفت: «نهاد ناظر، به‌ویژه در این کشور، کاملاً و با صراحت تأکید می‌کند که مسئولیت نهایی بر عهده خود شرکت است.»