هامینگ‌برد با خرید کوانتیمون، قابلیت‌های پایش تراکنش‌های ضدپول‌شویی را با یادگیری ماشین و هوش مصنوعی عامل‌محور تقویت می‌کند
هامینگ‌برد (Hummingbird)، پلتفرم مبتنی بر هوش مصنوعی برای هماهنگ‌سازی فرایندهای مقابله با جرایم مالی، امروز از خرید کوانتیمون (Quantimon)، پلتفرم یادگیری ماشین برای شناسایی ریسک پول‌شویی، خبر داد. این خرید سرمایه‌گذاری هامینگ‌برد در حوزه پایش تراکنش‌ها را گسترش می‌دهد و مدل‌های یادگیری ماشینی را که از نتایج رسیدگی به هشدارها یاد می‌گیرند، همراه با فناوری یادگیری فدرال، در اختیار همان پلتفرمی قرار می‌دهد که تیم‌های تطبیق مقررات برای رسیدگی به این هشدارها از آن استفاده می‌کنند.
بخش عمده سامانه‌های پایش تراکنش با هدف مقابله با پول‌شویی (AML) همچنان بر قواعد ازپیش‌تعریف‌شده متکی هستند و بیشتر هشدارهایی که این قواعد تولید می‌کنند، در نهایت بی‌مورد از آب درمی‌آیند. یادگیری ماشین تاکنون نتوانسته است به‌سرعت این وضعیت را تغییر دهد؛ زیرا آموزش مدل‌ها به داده‌هایی نیاز دارد که نتیجه هر مورد در آن‌ها مشخص شده باشد. در بسیاری از مؤسسات مالی، این اطلاعات در یادداشت‌های پرونده‌ها ثبت شده‌اند و تبدیل آن‌ها به داده‌های آموزشی هزینه زیادی دارد.
هوش مصنوعی در حال تغییر این شرایط است. هنگامی که عامل‌های هوش مصنوعی و تحلیلگران واحد تطبیق در هامینگ‌برد به هشدارها رسیدگی می‌کنند، نتیجه تصمیم‌گیری درباره هر هشدار به‌صورت ساختاریافته ثبت می‌شود تا مدل‌ها بتوانند از آن یاد بگیرند. با ادغام کوانتیمون در این پلتفرم، نتایج رسیدگی به هشدارها دوباره به فرایند شناسایی بازمی‌گردند و به بهبود آن کمک می‌کنند.
جو رابینسون، هم‌بنیان‌گذار و مدیرعامل هامینگ‌برد، گفت: «هوش مصنوعی شیوه بررسی جرایم مالی را برای تیم‌های تطبیق مقررات تغییر داده است، اما سامانه‌هایی که هشدارها را تولید می‌کنند، تا حد زیادی همان شکل قبلی خود را حفظ کرده‌اند. مشتریان ما اکنون می‌توانند هشدارها را سریع‌تر از هر زمان دیگری بررسی و تعیین تکلیف کنند، اما نباید مجبور باشند این ظرفیت را صرف هشدارهای بی‌مورد کنند. با اضافه شدن کوانتیمون، هر هشداری که یک عامل هوش مصنوعی یا تحلیلگر بررسی می‌کند، به دقیق‌تر شدن فرایند شناسایی کمک خواهد کرد؛ بنابراین، سهم بیشتری از هشدارهایی که به دست مشتریان ما می‌رسد، واقعاً ارزش صرف وقت و بررسی را خواهد داشت.»
مدل‌های یادگیری ماشین کوانتیمون از نحوه تعیین تکلیف هشدارها یاد می‌گیرند و با استفاده از داده‌های اختصاصی هر مؤسسه، یک چرخه بازخورد بسته ایجاد می‌کنند. این شرکت همچنین شبکه‌ای مبتنی بر یادگیری فدرال توسعه داده است که به تیم‌های تطبیق اجازه می‌دهد بدون به‌اشتراک‌گذاری اطلاعات مشتریان، از الگوهای مشاهده‌شده در مؤسسات دیگر نیز بهره ببرند.
بن دورانسکی، هم‌بنیان‌گذار و مدیرعامل کوانتیمون، گفت: «در اپل، زوم و پی‌پل، شاهد بودیم که تیم‌های تطبیق مقررات روزهای خود را صرف رسیدگی به انبوهی از هشدارهای ظاهراً پایان‌ناپذیر می‌کنند. کوانتیمون را راه‌اندازی کردیم تا این مشکل را از ریشه حل کنیم. بسیار خوشحالم که کوانتیمون به هامینگ‌برد می‌پیوندد؛ جایی که فناوری ما می‌تواند در مرکز چرخه‌ای قرار بگیرد که هم فرایند شناسایی و هم فرایند بررسی را هوشمندتر می‌کند.»
تیم کوانتیمون به هامینگ‌برد می‌پیوندد تا راهکار پایش تراکنش این پلتفرم را توسعه دهد. مشتریان می‌توانند انتظار قابلیت‌های زیر را داشته باشند:
- شناسایی غنی‌تر مبتنی بر قواعد: قواعدی که ایجاد، آزمایش و مدیریت آن‌ها برای برنامه‌های پایش گسترده‌تر و پیچیده‌تر آسان‌تر است. پوشش قوی قواعد در حوزه مقابله با پول‌شویی، زیربنایی است که یادگیری ماشین بر پایه آن بهترین عملکرد را دارد.
- مدل‌های یادگیری ماشین آموزش‌دیده با نتایج رسیدگی به هشدارهای هر مؤسسه: این مدل‌ها از تصمیم‌های تیم‌ها درباره بستن پرونده، ارجاع آن برای بررسی بیشتر یا ثبت گزارش یاد می‌گیرند. در نتیجه، هشدارها بر اساس میزان ریسک رتبه‌بندی می‌شوند و فعالیت‌هایی که به پرونده‌های تأییدشده شباهت دارند، حتی در صورت فعال نشدن هیچ‌یک از قواعد شناسایی، قابل کشف خواهند بود.
- شبکه‌ای فراتر از مرزهای هر مؤسسه: در گذر زمان، مشتریان خواهند توانست از نشانه‌های اطلاعاتی منابع ثالث یا الگوهای شناسایی‌شده در شبکه گسترده‌تر هامینگ‌برد استفاده کنند تا خطرهایی را نیز شناسایی کنند که پیش‌تر حتی از وجود آن‌ها آگاه نبوده‌اند.
برای آشنایی بیشتر با نحوه ادغام فناوری کوانتیمون در پلتفرم هامینگ‌برد، به این صفحه در وب‌سایت هامینگ‌برد مراجعه کنید.
درباره هامینگ‌برد
هامینگ‌برد یکی از پلتفرم‌های پیشرو در زمینه هماهنگ‌سازی فرایندهای مقابله با جرایم مالی با استفاده از هوش مصنوعی است. این پلتفرم ابزارهای پراکنده را با یک فضای کاری یکپارچه جایگزین می‌کند که در آن عامل‌های هوش مصنوعی و تحلیلگران انسانی در سراسر چرخه فعالیت‌های تطبیق مقررات با یکدیگر همکاری می‌کنند. مؤسسات مالی با استفاده از راهکارهای یکپارچه این شرکت در زمینه غربالگری مشتریان، پایش تراکنش‌ها، تحقیقات و گزارش‌دهی نظارتی، ریسک خود را کاهش می‌دهند، ظرفیت عملیاتی‌شان را افزایش می‌دهند و سازوکارهای نظارتی و کنترلی برنامه‌های خود را تقویت می‌کنند.
بانک‌های پیشرو، شرکت‌های فناوری مالی، اپراتورهای حوزه بازی و شرکت‌های فعال در حوزه رمزارز، از جمله ریموند جیمز، سیمِترا، کریپتو.کام، درفت‌کینگز و اتسی، از پلتفرم هامینگ‌برد استفاده می‌کنند. اطلاعات بیشتر در hummingbird.co در دسترس است.