محکومیت کلاهبرداران سرمایه‌گذاری با هوش مصنوعی در کره جنوبی؛ دشواری بازگرداندن سرمایه قربانیان
گروهی که با وعده کسب درآمد از طریق معاملات خودکار مبتنی بر هوش مصنوعی از سرمایه‌گذاران پول جمع‌آوری کرده بودند، در دادگاه به جرم کلاهبرداری محکوم شدند. این افراد مدعی بودند که هوش مصنوعی می‌تواند معاملات پرسود انجام دهد، اما در عمل، پول سرمایه‌گذاری‌شده صرف معاملات بیت‌کوین نشد و برای پرداخت پاداش و بازپرداخت پول سرمایه‌گذاران قبلی به کار رفت؛ روشی که به تأمین بدهی‌های قبلی با پول سرمایه‌گذاران جدید شباهت دارد.
پرونده‌های کلاهبرداری با وعده سود تضمین‌شده از طریق سرمایه‌گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی یکی پس از دیگری در دادگاه‌های کره جنوبی رسیدگی می‌شوند. دادگاه‌ها برای تشخیص وقوع جرم بررسی می‌کنند که آیا برنامه سرمایه‌گذاری واقعاً اجرا شده و آیا متهمان هنگام دریافت پول قصد فریب سرمایه‌گذاران را داشته‌اند یا خیر. با این حال، حتی اگر کلاهبرداری اثبات شود، بازگرداندن سرمایه قربانیان موضوعی جداگانه است.
◇ وعده معاملات بدون ضرر با هوش مصنوعی؛ استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید برای جبران تعهدات قبلی
به گزارش منابع حقوقی در ۱۸ اکتبر، شعبه پوهانگ دادگاه منطقه‌ای دائگو در ماه ژوئن فردی با نام خانوادگی «الف» را به دلیل فریب سرمایه‌گذاران با وعده کسب درآمد از معاملات بیت‌کوین مبتنی بر هوش مصنوعی و دریافت پول آن‌ها، به شش ماه حبس تعزیری با تعلیق اجرای حکم به مدت یک سال محکوم کرد.
این فرد و همدستانش تبلیغ می‌کردند که برنامه هوش مصنوعی می‌تواند بدون به خطر انداختن اصل سرمایه، سود بالایی ایجاد کند و افرادی که بازاریابان زیرمجموعه جذب کنند نیز پاداش جداگانه‌ای دریافت خواهند کرد. با این حال، پول سرمایه‌گذاری‌شده صرف معاملات بیت‌کوین نشد، بلکه برای پرداخت پاداش و بازپرداخت پول سرمایه‌گذاران قبلی به کار رفت. دادگاه آن‌ها را به جرم کلاهبرداری به مبلغ ۱۰٫۴ میلیون وون کره محکوم کرد.
در ماه ژوئیه نیز دادگاه منطقه‌ای دائگو در پرونده‌ای مشابه حکم محکومیت صادر کرد. فردی با نام خانوادگی «ب» به اتهام جرائمی از جمله کلاهبرداری به مبلغ ۱۶۷ میلیون وون از سرمایه‌گذاران، از طریق تبلیغ یک رمزارز فاقد ارزش واقعی و برنامه معاملات آتی مبتنی بر هوش مصنوعی با منشأ نامشخص، تحت پیگرد قرار گرفت. دادگاه او را به دلیل کلاهبرداری و نقض قانون مربوط به دریافت وجوه به شیوه‌ای مشابه جذب سپرده، در کنار سایر جرائم، به یک سال حبس و شش ماه حبس محکوم کرد.
البته هر زیانی در سرمایه‌گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی به معنای وقوع کلاهبرداری نیست. اگر برنامه واقعاً اجرا شده باشد و زیان در نتیجه شرایط بازار به وجود آمده باشد، ممکن است موضوع صرفاً یک سرمایه‌گذاری ناموفق باشد. در مقابل، اگر گردانندگان از ابتدا نه قصد و نه توانایی کسب درآمد داشته باشند و با وعده نرخ بازدهی غیرواقعی پول دریافت کنند، امکان اثبات کلاهبرداری وجود دارد.
کو ته‌اون، وکیل مؤسسه حقوقی لین، گفت: «فریب ادعاهای استفاده از هوش مصنوعی را نخورید و بررسی کنید که آیا شرکت موردنظر به‌طور رسمی به‌عنوان کسب‌وکار سرمایه‌گذاری مالی ثبت شده است یا خیر.» او همچنین تأکید کرد که باید نسبت به شرکت‌های ثبت‌نشده‌ای که وعده سود بالا می‌دهند، محتاط بود.
◇ واگذاری حساب بانکی می‌تواند مجازات داشته باشد؛ بازپس‌گیری سرمایه موضوع دیگری است
حتی اگر سرمایه‌گذاران مستقیماً فریب نخورده باشند، افرادی که به کلاهبرداری کمک کرده‌اند نیز ممکن است مجازات شوند. شعبه مرکزی دادگاه منطقه‌ای سئول در اوت سال گذشته، فردی با نام خانوادگی «ج» را به دلیل معاونت در کلاهبرداری، به چهار ماه حبس محکوم کرد. او دفترچه حساب بانکی خود را در اختیار یک گروه کلاهبردار فعال در حوزه سرمایه‌گذاری خودکار با هوش مصنوعی قرار داده بود.
«ج» در ازای دریافت کمک مالی، شماره حساب، رمز عبور و دستگاه تولید رمز یک‌بارمصرف (OTP) را تحویل داده بود. این گروه با استفاده از حساب مذکور، از طریق وعده کسب درآمد از سرمایه‌گذاری در سهام با هوش مصنوعی، فردی را فریب داد و ۷۹۰ هزار وون از او دریافت کرد. دادگاه تشخیص داد که «ج» می‌دانسته است حسابش ممکن است برای ارتکاب جرم استفاده شود، اما با این حال آن را در اختیار گروه قرار داده و به این ترتیب در وقوع جرم نقش داشته است.
توسعه‌دهندگان نرم‌افزار نیز اگر با آگاهی از ماهیت کلاهبردارانه طرح در ساخت برنامه مشارکت کرده باشند، ممکن است به‌عنوان همدست مجازات شوند. کیم جونگ‌چول، وکیل مؤسسه حقوقی ووری، توضیح داد: «اگر بدانید برنامه‌ای برای کلاهبرداری استفاده خواهد شد و با این آگاهی آن را بسازید، ممکن است به‌عنوان معاون جرم تحت پیگرد قرار بگیرید.»
بازگرداندن زیان سرمایه‌گذاران مسئله دیگری است. حتی اگر کلاهبردار محکوم شود، سرمایه ازدست‌رفته به‌طور خودکار بازگردانده نمی‌شود. قربانیان، بسته به شرایط قانونی، می‌توانند در جریان رسیدگی کیفری درخواست صدور حکم جبران خسارت بدهند یا دعوای حقوقی جداگانه‌ای مطرح کنند. همچنین، با توجه به میزان مشارکت صاحب حساب یا توسعه‌دهنده برنامه در جرم و رابطه آن با زیان واردشده، امکان مطالبه خسارت از این افراد نیز وجود دارد.
با این حال، حتی در صورت صدور حکم جبران خسارت، اگر مرتکب دارایی نداشته باشد یا سرمایه قبلاً از بین رفته باشد، بازپس‌گیری واقعی پول ممکن است دشوار باشد. به همین دلیل، در پرونده‌های کلاهبرداری سرمایه‌گذاری با هوش مصنوعی باید میان مجازات کیفری مرتکبان و بازگرداندن زیان قربانیان تفاوت قائل شد.